Продължение от миналия брой

Много е важно да знаем, че изплащането на дивидентите се прави в процентна зависимост на сумата, която сме инвестирали, и броя акции, които сме закупили, и то става дори когато има временен срив на пазара и стойността на акциите са закупени. Тоест дори пазарът да върви надолу за определен период от време и да ви изглежда, че парите ви намаляват - дори тогава вие получавате дивидентите, които ви се полагат независимо от цената на акциите, които сте закупили. Много от хората, които се плашат и продават панически при спад, не са наясно, че ликвидирайки активите си, губят и бъдещите си приходи от дивиденти.

Дивидентите могат да бъдат инвестирани обратно в закупуването на нов брой акции или да бъдат взети под формата на доход от инвеститорите. Моят професионален съвет е да инвестирате парите си обратно в акции на фондовете, вместо да ги вземате като доход, особено ако все още не сте пенсионери. За повечето от нас тези сегашни доходи биха били твърде малки, за да можем да се издържаме от тях, освен ако нямате инвестирана сума над $500,000. Ако тези на пръв поглед малки начални дивиденти се инвестират обратно в нови акции, това би ви дало по-голям потенциал за бъдещи доходи.

Вторият начин, по който получаваме доходи от инвестирането във взаимни фондове чрез 401К, IRA или дългосрочна инвестиционна сметка, е изплащането на капитални печалби (capital gains). Те се получават вследствие закупуването и продаването на печалба на определени компании, които са част от фондовете, в които сме инвестирали. Представете си, че сте закупили имот на стойност $100,000 и след 3 години го продадете за $130,000, тогава ще сте спечелили $30,000 горница на началната сума, която сте инвестирали. Същото е и при фондовете, но само що се отнася до компаниите, в които са инвестирани част от парите.

Нека кажем, че главният мениджър на един от нашите фондове е закупил 100 акции на "Apple" на цена от $50 на акция преди 3 години и сега е решил да ликвидира тази инвестиция и да продаде всичките акции обратно на свободния пазар на цена от $100. Той ще регистрира печалба от $5,000 в този фонд. Част от тази печалба се полага на всеки вложител във фонда и той може да я инвестира обратно или да я вземе като доход. Ако избере второто, дължи данък на сумата, която ще му бъде изплатена като чиста печалба, независимо дали е от продажбата на недвижим имот или от продажбата на акции във фонда. Ако обаче реши да я инвестира обратно във фонда или закупи друг имот със същите пари, той избягва данъчно плащане за момента.

Важно е да се отбележи, че при евентуален спад на пазара това няма да повлияе негативно на нашите капитални печалби. Те се изплащат всеки три месеца, шест месеца или веднъж годишно в зависимост от политиката и динамиката на фонда, в който сме инвестирали.

Още малко по същата тема ще ви разкажа и следващата седмица. Ако имате въпроси и желаете да насрочите консултация с мен, моля обадете се директно на 224-522-2413 или изпратете емайл на [email protected].