В миналия брой започнахме темата за индексните фондове и стигнахме дотам, че от зададената графика (която препечатваме и в този брой) за дадения период от 6 години и двете стратегии са спечелили средно по 7% на година; започнали са със $100,000 във всяка, но в края на тези 6 години в първата има $139,071, а във втората графа има натрупани $143,478.
Но как е възможно това? Реално не е чак толкова сложно да разберем, ако внимателно наблюдаваме графиката. От нея ясно се вижда, че растежът при първата стратегия е по-висок през добрите години, но спадът също е по-дълбок при лошите години. Следователно, колкото повече падаме в лошите години, толкова по-голям растеж ни трябва през добрите години на пазара, за да можем да се върнем в точката, от която сме паднали.
Но ако можем да намалим до максимум спада в лошите години, то тогава няма да имаме нужда от толкова голям растеж през добрите години и съответно ние можем да победим пазара средностатистически дори ако се намираме в „златната среда" с правилно подбрана стратегия. Казвам „стратегия", а не един фонд. Това е важно да се отбележи, защото обикновено един фонд сам по себе си не е стратегия и няма защитните механизми, които едно правилно балансирано портфолио от фондове има в себе си. Когато градим фонд, ние се съсредоточаваме на балансирането между малки, средни и големи компании, защото когато някои от тях падат, други се покачват и помагат за баланса на нашето портфолио.
Също така често можем да включим ценни книжа от различен вид, които да намалят риска на инвестицията и следователно да намалят един евентуален спад, както е при примера по-горе. И това са само примери, защото има много други стратегии, които можем да приложим, подготвяйки едно портфолио, а в същото време не можем да приложим при работата с единичен фонд. Там опциите ни са много лимитирани в рамките на този фонд, колкото добър и евтин да изглежда той.
Надявам се информацията, която ви представих днес, да ви бъде полезна и ако е така, моля споделете я с хора, които мислите, че ще се възползват по най-добрия начин от нея.
Това е от мен за днес. Ако и вие имате въпроси или се интересувате от различните аспекти на финансовата част от живота, можете да си запазите час за консултация на директния ми телефон (224) 522-2413 или на електронната ми поща [email protected].
