Здравейте, скъпи приятели и читатели! Искам да поздравя всички вас с новата 2018 година и да ви пожелая много успехи, такива, каквито искрено ги искате, здраве, любов, късмет и финансово благополучие! Нека всички да бъдем по-добри, по-искрени, по-целенасочени и по-обичащи, не само хората около нас, а и целият човешки род!

Искам да започна годината с нещо позитивно и оптимистично за всички нас, които инвестираме под една или друга форма на стоковата борса. При повечето от нас това е в резултат на пенсионните фондове, които сме отворили и чрез които намаляваме данъчната си облагаемост, докато заделяме настрана за по-късен етап от нашия живот, в който няма да можем да бъдем толкова активни и ще ни се наложи да разчитаме на парите, заделени в момента, и на лихвите, натрупани през годините. Точно за лихвите и печалбите, натрупани през годините, искам да поговорим днес и да обърнем по-специално внимание на местата, в които инвестираме парите си чрез фондовете, които използваме. Повечето инвеститори не се запитват къде точно са инвестирани парите им, а колко е печалбата от инвестицията.

С риск да обидя някого, което не е моето намерение, искам да споделя, че инвестирането с единствена цел печалба, независимо от социалното значение на инвестицията или избрания фонд, е - простичко казано - примитивно. Но за съжаление над 90% от инвеститорите, и то говорим основно за огромните инвеститори, нямат определени угризения на съвестта за местата, в които инвестират, а единственото, което има значение за повечето от тях, е доходността и печалбата. Няма как да не наречем този процес „примитивен", след като социалното значение, което се отдава на местата, в които са инвестирани парите, е загърбено. Добрите новини са, че в края на 2017 г. анализаторската компания Morningstar добави допълнителен рейтинг на над 20,000 инвестиционни фонда, който показва тяхната социална значимост и отговорност в три различни категории - опазване на околната среда, социална значимост и корпоративна отговорност.

Това е много обнадеждаващо за мен и съм радостен, че индустрията като цяло има правилния поглед върху нещата и се стреми към едно по-отговорно бъдеще не само за нас, инвеститорите, които влагаме парите си в корпорациите, а и за бъдещето на света като цяло, защото корпорациите сами по себе си са огромен фактор в прогреса на човешката раса. Нека за момент разгледаме малко по-подробно факторите, които са включени в трите категории, които споменахме.

ОПАЗВАНЕ НА ОКОЛНАТА СРЕДА

Под тази категория, жизненоважна за живота на планетата и следващите поколения, попадат фактори като промяната на климата, изсичането на дървета и гори, замърсяването на водата и въздуха, замърсяването от отпадъчни материали и ефективното използване на водни и енергийни ресурси. Всяка една компания и фонд на пазара ще бъдат строго наблюдавани и оценявани по отношение на това как се отнасят към тези фактори, които са от огромно значение за нас като обитатели на планетата. До момента, както всички добре знаем, нямаше специално отношение по тези въпроси и ако те не носеха печалба, често бяха загърбвани от корпорации и инвеститори. Фактът, че оттук нататък може да има позитивна промяна, е много обнадеждаващ и показва желанието на хората да вървят в правилната посока не само от финансова гледна точка, а и от социална такава.

СОЦИАЛНА ЗНАЧИМОСТ 

Тук отново засягаме едни много, много наболели фактори, които трябва да се адресират подобаващо и да им се обърне сериозно внимание. Тези фактори включват - зачитане на човешките права; правилно третиране на двата пола и различните раси на работното място; стандарти на качество и адекватно заплащане на труда; правилно отношение към клиентите и техните изисквания и социална значимост за региона и хората, в който се намира бизнесът.

КОРПОРАТИВНА ОТГОВОРНОСТ

В тази графа от фактори включваме адекватна компенсация на директори и високопоставени служители; състав на борд на директорите и достатъчна прозрачност на вземането на решения; начини за избягване на корупционни механизми; прозрачност на даренията и подпомагането на политически партии и лобита. Тези фактори определят отговорността и стабилността на една корпорация и потенциално нейното бъдещо развитие. Както казах и по-рано, тези нови механизми и степенуване на прозрачността в работата на корпорациите от социална гледна точка ще дадат едно по-ясно за всички нас разбиране на това къде и как да инвестираме парите си според нашите етични и морални ценности.

За мен и за моите клиенти това е от огромно значение, защото заедно можем да създадем стратегии, които не само да обогатяват нас самите, а и да имат един позитивен отзвук и да помогнат за един по-добър свят, в който всички да сме играли една главна роля. 

Ако имате въпроси или се интересувате от различните аспекти на финансовата част от живота, можете да си запазите час за консултация на директния ми телефон (224) 522-2413 или на електронната ми поща [email protected]. Не забравяйте, че можете да си запазите час за консултация в моя офис от понеделник до четвъртък между 9 сутринта и 7 ч. вечерта, а в събота - от 9 до 2 ч. следобед. Тази услуга е възможна само по предварително насрочена среща с мен няколко дни в аванс.