Продължение от миналия брой

Има и втори начин, по който получаваме доходи от инвестирането във взаимни фондове чрез 401К, IRA или дългосрочна инвестиционна сметка. Това е изплащането на капитални печалби (capital gains). Тези печалби се получават вследствие на закупуването и продаването на печалба на определени компании, които са част от фондовете, в които сме инвестирали. Представете си, че ако сте закупили имот на стойност $100,000 и след 3 години този същия имот вие го продадете на стойност $130,000, ще сте спечелили $30,000 горница на началната сума, която сте инвестирали. Точно така работи и при фондовете, но когато става дума за компаниите, в които са инвестирани част от парите.

Нека кажем, че главният мениджър на един от нашите фондове е закупил 100 акции на Apple на цена от $50 на акция преди 3 години и сега е решил да ликвидира и продаде всичките тези акции обратно на свободния пазар на цена от $100, то ние регистрираме печалба от $5,000 в този фонд. Част от тази печалба се полага и на нас като вложители във фонда и ние можем да я инвестираме обратно или да я вземем като доход. Ако я вземем като доход, ние дължим данък на сумата, която ще ни бъде изплатена като чиста печалба, независимо дали е от продажбата на недвижим имот или от продажбата на акции във фонда, който имаме. Ако обаче решим да я инвестираме обратно във фонда или закупим друг имот с тези същите пари, ние избягваме таксация за момента.

Важно е да се отбележи, че при евентуален спад на пазара това няма да повлияе негативно на нашите капитални печалби. Те се изплащат всеки три месеца, шест месеца или веднъж годишно - в зависимост от политиката и динамиката на фонда, в който сме инвестирали.

Третият и най-известен сред инвеститорите и любителите на инвестирането начин за печалба е процентният растеж на определена сума пари, вложена еднократно или поетапно в определен фонд. Например, нека кажем, че сме инвестирали еднократно $100,000 при средна лихва от 8% за период от 10 години в определен фонд. След този период това биха били точно $221,964. Това е този процентен потенциален растеж, за когото говорим. Той може да се променя постоянно спрямо агресията и амплитудата на фонда и компаниите заложени в него.

Ако решим да продадем всички акции, закупени за $100,000 в началото, в момента ние ще се озовем с $221,964 в ръцете си, което е страхотно, но нека не забравяме, че след като сме продали и ликвидирали активите си, то най-вероятно ще трябва да платим данъци на печалбата от $121, 964 и тя ще бъде надбавена на нашия годишен доход, освен ако не става въпрос за Roth IRA, където би била предпазена от данък.

Когато говорим за растежи и спадове в стоковата борса, тази графа е източникът, който инвеститорите визират - процентната възвръщаемост на дадена сума. Изплащането на дивиденти и капитални печалби се извършва независимо от състоянието на пазара, защото тези активи се изплащат в зависимост от броя акции, които имаме в наличност, докато процентната възвръщаемост се следи с промените на пазара и се измерва всекидневно.

Ако и вие имате въпроси или се интересувате от различните аспекти на финансовата част от живота, можете да си запазите час за консултация на директния ми телефон (224) 522-2413 или на електронната ми поща [email protected]. Въпросите, които четете, са зададени от клиенти, с които съм работил по време на консултации в моя офис.

Това ли е всичко, което трябва да се знае за инвестирането? Това са основните концепти, които повечето от хората трябва да знаят за това как да започнат да инвестират. Не всички инвестиции обаче са идентични и изглеждат по един и същ начин. За тази цел съм изградил различни подходи, които се прилагат специфично към всяка една ситуация, която може да се случи  във всеки един момент. Този вид информация е достъпна само за клиенти и сътрудници.

Както повечето от вас вече знаят, аз активно се занимавам с обучението  на нови таланти, които да учат и образоват повече и повече хора за това как наистина работят парите в Америка. Ако имате приятели и познати, които биха искали да знаят повече за това как могат да започнат кариера в една от най-интересните и динамични индустрии тук, можете да споделите личния ми номер или моята електронна поща, за да бъде насрочено интервю.